NÁKLADOVOST JEDNOTLIVÝCH FONDŮ
Co je to TER
Ukazatel celkové nákladovosti fondů (total expense ratio, TER) udává, kolik si správce fondu každoročně "ukousne" z majetku investora. Zpravidla je TER vyšší než manažerský poplatek, zahrnuje i dříve "skryté" poplatky hradící náklady na administrativu.
Proč je TER důležitý
Poplatek, který snižuje výnos pro investora.
Co je důležité zvážit
Neplatí závislost, že fond s nižším TER než konkurent bude automaticky ziskovější. Některé fondy si na vysoké TER dokáží vydělat nadvýkonností.
|
TER ve fondech peněžního trhu | ||
|
Credit Suisse |
Money Czech Crown Fund |
0,69% |
|
ČP Invest |
Fond peněžního trhu |
0,75% |
|
ISČS |
Sporoinvest |
0,77% |
|
Pioneer |
Sporokonto |
0,78% |
|
IKS |
Peněžní trh |
0,89% |
|
Průměr |
0,78% | |
|
TER v dluhopisových fondech | ||
|
ISČS |
Sporobond |
1,17% |
|
ČSOB |
Bond mix |
1,19% |
|
ISČS |
ČS korporátní dluhopisový |
1,27% |
|
IKS |
Dluhopisový |
1,45% |
|
Credit Suisse |
Bond Czech Fund |
1,51% |
|
ISČS |
Bondinvest |
1,53% |
|
ČP Invest |
Fond korporátních dluhopisů |
1,70% |
|
Pioneer |
Obligační fond |
1,72% |
|
ISČS |
Trendbond |
1,73% |
|
ČP Invest |
Fond státních dluhopisů |
1,79% |
|
IKS |
Plus bondový |
2,21% |
|
Průměr |
1,57% | |
|
TER v akciových fondech | ||
|
ČSOB |
Akciový mix |
1,77% |
|
ISČS |
Global Stocks FF (dříve Globaltrend FF) |
2,04% |
|
ISČS |
Sporotrend |
2,15% |
|
ISČS |
Eurotrend (bude sloučen s Global Stocks FF) |
2,22% |
|
Pioneer |
Akciový fond |
2,44% |
|
ČP Invest |
Fond farmacie a biotechnologie |
2,52% |
|
ČP Invest |
Fond ropného a energetického průmyslu |
2,56% |
|
ČP Invest |
Fond globálních značek |
2,57% |
|
ČP Invest |
Fond nové ekonomiky |
2,60% |
|
IKS |
Fond světových indexů |
2,72% |
|
IKS |
Fond fondů |
3,54% |
|
Průměr |
2,47% | |
|
TER ve smíšených fondech | ||
|
ISČS |
Výnosový |
1,63% |
|
ISČS |
Fond řízených výnosů |
1,63% |
|
ISČS |
Vyvážený mix FF (dříve Sporomix 3) |
1,74% |
|
IKS |
Balancovaný |
1,78% |
|
Credit Suisse |
Select Balanced Fund |
1,86% |
|
ČSOB |
Středoevropský |
2,08% |
|
ISČS |
Dynamický mix FF (dříve Sporomix 5) |
2,11% |
|
IKS |
Global konzervativní |
2,16% |
|
ČSOB |
Bohatství |
2,17% |
|
Pioneer |
Dynamický fond |
2,22% |
|
Prosperita |
OPF globální |
2,26% |
|
J&T |
Perspektiva |
2,27% |
|
ČP Invest |
Smíšený |
2,37% |
|
Pioneer |
Růstový fond |
2,38% |
|
AKRO |
Konzervativní balancovaný (dříve AKRO svět) |
3,04% |
|
J&T |
Opportunity CZK |
3,19% |
|
Průměr |
2,18% | |
|
TER v německých fondech | |
|
Fondy peněžního trhu |
0,61% |
|
Indexové fondy |
0,62% |
|
Nemovitostní fondy |
0,67% |
|
Dluhopisové fondy |
0,97% |
|
Akciové fondy |
1,31% |
|
Fondy fondů |
1,36% |
|
TER ve fondech s domicilem v Británii | |
|
Akcie technologie |
1,94% |
|
Akcie rozvíjejících se trhů |
1,80% |
|
Akcie Japonsko |
1,66% |
|
Akcie svět |
1,65% |
|
Akcie Evropa |
1,60% |
|
Akcie Pacifik |
1,63% |
|
Akcie Sustainibility |
1,61% |
|
Akcie Velká Británie |
1,61% |
|
Akcie USA |
1,59% |
|
Dluhopisy svět |
1,21% |
|
Dluhopisy Velká Británie |
1,12% |
|
Akcie Velká Británie Indexové fondy |
0,98% |
Pramen: Fondshop, Moneco
