Pětice manažerů vyslechla obvinění z porušování povinnosti při správě cizího majetku, zkreslování údajů o stavu hospodaření a jmění. Peníze od založení družstva neoprávněně převáděli na dceřiné a další majetkově propojené společnosti.
"Jednalo se o půjčky a navyšování základního jmění," vysvětlila mluvčí krajského ředitelství policie Dagmar Bednarčíková. Dodala, že firmy nevytvářely žádný zisk a vždy se postupně dostaly do likvidace. Družstvo tak peníze nikdy nedostalo zpátky.
Podle policie vedení kampeličky porušovalo zákon už od založení družstva v roce 1996. "Manažeři například vůbec nevytvořili rizikový, rezervní a příspěvkový fond, což přikazuje zákon," uvedla policejní mluvčí.
Dodala, že v roce 1998 na nedostatky a neoprávněné převody peněz upozornil Úřad pro dohled nad družstevními záložnami. Představenstvo kampeličky však i nadále v nezákonných praktikách pokračovalo.
Během vyšetřování převodů peněz policisté také odhalili zásadní nedostatky v účetnictví. "Nejvyšší představitelé neprováděli průběžné inventury pokladní hotovosti. V roce 1999 ani nezpracovali daňové přiznání. Navíc chybí kompletní doklady a nejsou k dispozici ani účetní knihy. Řádně nevedli ani účty jednotlivých členů družstva," popsala Bednarčíková.
Úřad proto na podzim roku 1999 činnost spořitelního družstva zakázal. O rok později pak zavedl nucenou zprávu. Důvodem tohoto rozhodnutí byla skutečnost, že První spořitelní družstvo nemělo dostatek prostředků potřebných pro výplaty členů záložny.
V dubnu 2001 Krajský soud v Ostravě prohlásil na záložnu konkurs. Kampelička v té době měla 1280 členů, kteří na účty záložny složili celkem 60 milionů korun.