Sporokonto výnosy podílníků nevyplácí, ale reinvestuje

- Otevřený podílový fond Živnobanka - Sporokonto investiční společnosti ŽB Trust byl zřízen teprve v loňském roce. Patří do rodiny fondů společně s Interkontem a OPF. Je tedy stejně příznivě nakloněn drobným střádalům, neboť vstupní částka fondu je jen pět tisíc korun. U každé další úložky správce vyžaduje pět set korun.

FOND ZHODNOCUJE PENÍZE PODÍLNÍKŮ V TUZEMSKU
Statut předepisuje umísťovat vklady podílníků do pokladničních poukázek ministerstva financí, státních dluhopisů a obligací (včetně Fondu národního majetku), za které převzal záruku stát. Fond může také investovat do cenných papírů vydaných Českou národní bankou a všech dluhopisů, které jsou veřejně obchodovatelné. Před měsícem schválený nový statut také povolil investice do obligací s variabilním kuponem a lhůtou splatnosti do jednoho roku.
Zvláštností, která se u konkurence často neobjevuje, je požadavek na to, aby peníze střádalů směřovaly jen do nákupu cenných papírů, jejichž emitenti dosáhli v hodnocení známými ratingovými firmami Standard&Poors nebo Moody's ohodnocení maximálně o jeden stupeň nižší, než je známka České republiky. Majetek Sporokonta dále zhodnocují termínované vklady a účty u bank.
Nominální hodnota podílového listu je jedna koruna. Podíly Sporokonta může aktivní investor převádět na jiné podílové listy v rámci celé rodiny fondů ŽB Trust. Cílem fondu je dosáhnout zhodnocení vkladů alespoň na úrovni krátkodobých vkladů u bank a spořitelen. Podle vyjádření odborníků to však v zostřující se konkurenci podílových fondů zakrátko nebude stačit. Fond také své výnosy podílníkům nevyplácí, ale zpětně investuje do nových nákupů cenných papírů.
Tomáš Vilím z ŽB Trustu k tomu uvedl: "Rodina fondů Živnobanky je koncipována tak, aby se fondy vzájemně doplňovaly z hlediska investičního zaměření, míry rizika i délky investičního horizontu. Sporokonto má v rodině plnit úlohu produktu, který má velmi vysokou míru bezpečí a stability zhodnocování investice a do něhož může kdokoliv a kdykoliv investovat bez obav ze ztráty výnosu."
Tomu, kdo by chtěl podílové listy společnosti vrátit, bude při zpětném prodeji účtován nulový poplatek. Výnos tedy dostane přesně v kursu, v jakém se rozhodl prodat. Naopak pořízení podílových listů je ohodnoceno jedním procentem z nakupované částky. Pokud vklad činil 5000 korun, zaplatí k nim podílník ještě padesátikorunový poplatek.
SPOROKONTO MÁ V OBORU TVRDOU KONKURENCI
Zhodnocení vkladů alespoň na úrovni termínovaných vkladů je naplňováno celkem dobře. Hodnota kursu podílových listů nezaznamenala od vzniku fondu dramatický propad. Manažer Sporokonta Tomáš Lipový k tomu říká: "Vývoj cen tuzemských dluhopisů vytváří předpoklad zrychlení růstu kursu." Za hlavní cíl pro nejbližší budoucnost však správce považuje zvyšování kursu podílových listů pokud možno lineárním způsobem. Tomu má napomoci i současné rozvržení portfolia. Pokladniční poukázky a dluhopisy zastupují 97 procent majetku, zbytek tvoří účty v bankách a termínované vklady.
Obraz fondu dokreslují i slova analytika časopisu FOND SHOP Petra Šimčáka, který říká: "Přestože výkonnost Sporokonta byla zatím pod úrovní konkurenčních IKS PT a Sporoinvestu, tedy pod úrovní fondů bankovních investičních společností, které chtějí získat drobné klienty, rozpětí kolísavosti Sporokonta nepřesáhlo jedno procento." Fondy peněžního trhu považuje Šimčák pro investora za výhodnou alternativu bankovních vkladů. Jak uvedl: "Výhoda spočívá zejména v okamžité dostupnosti investované částky a v tom, že po šesti měsících je výnos pro fyzické osoby osvobozen od daní, což neplatí pro úroky na bankovních vkladech. S klesající inflací však bude stále více vidět, že fondy peněžního trhu nejsou vhodné pro dlouhodobé investice."

 

 

Živnobanka - Sporokonto

Zakladatel fondu ŽB - Trust investiční společnost, a. s.
Správce portfolia ŽB - Trust investiční společnost, a. s.
Generální ředitel společnosti Jiří Brabec
Hlavní portfolio manažer Tomáš Lipový
Depozitář Živnostenská banka, a. s.
Auditor KMPG
Typ fondu Peněžní trh
Kategorie fondu Růstový
Specializace fondu ČR
Volatilita portfolia podle časopisu FOND SHOP 0,98 %
Rating podle časopisu FOND SHOP ***
Měna, ve které je denominován
Perioda oceňování PL 1 týden

 

Autor:

Teplo z uhlí podraží o deset až třicet procent, říká zástupce tepláren

  • Nejčtenější

Konec nadvlády programátorů. Pozic ubývá, na jednu se hlásí stále víc lidí

16. března 2024

Premium Ochota firem splnit uchazečům skoro jakýkoli požadavek a velmi nízká konkurence. Tak by se ještě...

Výrazně zpomalte rychlovlaky, vzkazují obce k nové trati. A koleje chtějí skrýt

12. března 2024

Postavte rychlotrať v tubusu, a nebo na ní výrazně snižte rychlost. Tak by se daly zjednodušeně...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Pořád Big Mac, ale už spíše Big Tech. Co ukázal výpadek u fastfoodového obra

16. března 2024

Když McDonald’s ve 40. letech minulého století poprvé otvíral, zákazníci vybírali menu z papírových...

Soláry, kam se podíváš. Elektrárnám dochází místo, musí být kreativní

17. března 2024  10:52

Elektřina ze slunce bude podle Mezinárodní agentury pro energii (IEA) v příštích několika...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Kofola sáhla do svého loga. Nově v něm bude hranaté srdce

13. března 2024  13:48

Nápojářská skupina Kofola po devíti letech sáhla k úpravě loga. Ikonický lísteček lékořice na svých...

VIDEO: Střílej po mně! Kameraman natočil téměř celý útok v centru Prahy

Premium Ve čtvrtek zemřelo rukou střelce Davida K. 14 obětí, 25 lidí je zraněných, z toho deset lidí těžce. Jedním z prvních na...

Máma ji dala do pasťáku, je na pervitinu a šlape. Elišku čekají Vánoce na ulici

Premium Noční Smíchov. Na zádech růžový batoh, v ruce svítící balónek, vánoční LED svíčky na baterky kolem krku. Vypadá na...

Test světlých lahvových ležáků: I dobré pivo zestárne v obchodě mnohem rychleji

Premium Ležáky z hypermarketů zklamaly. Jestli si chcete pochutnat, běžte do hospody. Sudová piva totiž dopadla před časem...

Japonsko už nemá záporné úroky. Centrální banka po 17 letech zvýšila sazbu

19. března 2024  6:37,  aktualizováno  8:10

Japonská centrální banka (BOJ) v úterý podle očekávání jako poslední na světě upustila od záporných...

Cena elektřiny bude příští rok nižší než letos, říká analytik Matoušek

19. března 2024

Premium Dobrá zpráva: v příštím roce bude celková cena elektřiny nižší než v tomto roce. Ta méně dobrá zní,...

Irové svolili k nemyslitelnému. Na trh začali dodávat whiskey s příchutěmi

19. března 2024

Ochucené whisky vyrábějí palírny ve Spojených státech i Kanadě již několik desítek let a nejsou tak...

Musk přiznal užívání ketaminu. Je v zájmu investorů, abych pokračoval, tvrdí

18. března 2024  21:48

Miliardář Elon Musk v rozhovoru s bývalým moderátorem CNN Donem Lemonem přiznal, že užívá ketamin....

Akční letáky
Akční letáky

Všechny akční letáky na jednom místě!

Nutný výchovný pohlavek, souhlasí Bouček i Havlová s přerušením projevu na Lvu

Moderátor Libor Bouček ostře zareagoval na kauzu ohledně délky proslovu režisérky Darji Kaščejevové na předávání cen...

Švábi, vši a nevychované děti. Výměna manželek skončila už po pěti dnech

Nová Výměna manželek trvala jen pět dní, přesto přinesla spoustu vyhrocených situací. Martina ze Znojma se pokoušela...

Vyzkoušeli jsme podvod z Aliexpressu. Může vás přijít draho, i po letech

Nakoupili jsme na Aliexpressu a pěkně se spálili. Jednu USB paměť, dvě externí SSD a jeden externí HDD. Ve třech...

Chtěli, abych se vyspala s Baldwinem kvůli jeho výkonu, říká Sharon Stone

Herečka Sharon Stone (66) jmenovala producenta, který jí řekl, aby se vyspala s hercem Williamem Baldwinem (61). Měla...

Byla to láska na první pohled, říká hvězda Gilmorek o manželství s modelkou

Milo Ventimiglia (46), představitel Jesse ze seriálu Gilmorova děvčata nebo Jacka Pearsona ze seriálu Tohle jsme my, je...