Sporokonto výnosy podílníků nevyplácí, ale reinvestuje

- Otevřený podílový fond Živnobanka - Sporokonto investiční společnosti ŽB Trust byl zřízen teprve v loňském roce. Patří do rodiny fondů společně s Interkontem a OPF. Je tedy stejně příznivě nakloněn drobným střádalům, neboť vstupní částka fondu je jen pět tisíc korun. U každé další úložky správce vyžaduje pět set korun.

FOND ZHODNOCUJE PENÍZE PODÍLNÍKŮ V TUZEMSKU
Statut předepisuje umísťovat vklady podílníků do pokladničních poukázek ministerstva financí, státních dluhopisů a obligací (včetně Fondu národního majetku), za které převzal záruku stát. Fond může také investovat do cenných papírů vydaných Českou národní bankou a všech dluhopisů, které jsou veřejně obchodovatelné. Před měsícem schválený nový statut také povolil investice do obligací s variabilním kuponem a lhůtou splatnosti do jednoho roku.
Zvláštností, která se u konkurence často neobjevuje, je požadavek na to, aby peníze střádalů směřovaly jen do nákupu cenných papírů, jejichž emitenti dosáhli v hodnocení známými ratingovými firmami Standard&Poors nebo Moody's ohodnocení maximálně o jeden stupeň nižší, než je známka České republiky. Majetek Sporokonta dále zhodnocují termínované vklady a účty u bank.
Nominální hodnota podílového listu je jedna koruna. Podíly Sporokonta může aktivní investor převádět na jiné podílové listy v rámci celé rodiny fondů ŽB Trust. Cílem fondu je dosáhnout zhodnocení vkladů alespoň na úrovni krátkodobých vkladů u bank a spořitelen. Podle vyjádření odborníků to však v zostřující se konkurenci podílových fondů zakrátko nebude stačit. Fond také své výnosy podílníkům nevyplácí, ale zpětně investuje do nových nákupů cenných papírů.
Tomáš Vilím z ŽB Trustu k tomu uvedl: "Rodina fondů Živnobanky je koncipována tak, aby se fondy vzájemně doplňovaly z hlediska investičního zaměření, míry rizika i délky investičního horizontu. Sporokonto má v rodině plnit úlohu produktu, který má velmi vysokou míru bezpečí a stability zhodnocování investice a do něhož může kdokoliv a kdykoliv investovat bez obav ze ztráty výnosu."
Tomu, kdo by chtěl podílové listy společnosti vrátit, bude při zpětném prodeji účtován nulový poplatek. Výnos tedy dostane přesně v kursu, v jakém se rozhodl prodat. Naopak pořízení podílových listů je ohodnoceno jedním procentem z nakupované částky. Pokud vklad činil 5000 korun, zaplatí k nim podílník ještě padesátikorunový poplatek.
SPOROKONTO MÁ V OBORU TVRDOU KONKURENCI
Zhodnocení vkladů alespoň na úrovni termínovaných vkladů je naplňováno celkem dobře. Hodnota kursu podílových listů nezaznamenala od vzniku fondu dramatický propad. Manažer Sporokonta Tomáš Lipový k tomu říká: "Vývoj cen tuzemských dluhopisů vytváří předpoklad zrychlení růstu kursu." Za hlavní cíl pro nejbližší budoucnost však správce považuje zvyšování kursu podílových listů pokud možno lineárním způsobem. Tomu má napomoci i současné rozvržení portfolia. Pokladniční poukázky a dluhopisy zastupují 97 procent majetku, zbytek tvoří účty v bankách a termínované vklady.
Obraz fondu dokreslují i slova analytika časopisu FOND SHOP Petra Šimčáka, který říká: "Přestože výkonnost Sporokonta byla zatím pod úrovní konkurenčních IKS PT a Sporoinvestu, tedy pod úrovní fondů bankovních investičních společností, které chtějí získat drobné klienty, rozpětí kolísavosti Sporokonta nepřesáhlo jedno procento." Fondy peněžního trhu považuje Šimčák pro investora za výhodnou alternativu bankovních vkladů. Jak uvedl: "Výhoda spočívá zejména v okamžité dostupnosti investované částky a v tom, že po šesti měsících je výnos pro fyzické osoby osvobozen od daní, což neplatí pro úroky na bankovních vkladech. S klesající inflací však bude stále více vidět, že fondy peněžního trhu nejsou vhodné pro dlouhodobé investice."

 

 

Živnobanka - Sporokonto

Zakladatel fondu ŽB - Trust investiční společnost, a. s.
Správce portfolia ŽB - Trust investiční společnost, a. s.
Generální ředitel společnosti Jiří Brabec
Hlavní portfolio manažer Tomáš Lipový
Depozitář Živnostenská banka, a. s.
Auditor KMPG
Typ fondu Peněžní trh
Kategorie fondu Růstový
Specializace fondu ČR
Volatilita portfolia podle časopisu FOND SHOP 0,98 %
Rating podle časopisu FOND SHOP ***
Měna, ve které je denominován
Perioda oceňování PL 1 týden

 

Autor:

Teplo z uhlí podraží o deset až třicet procent, říká zástupce tepláren

  • Nejčtenější

Pliveme vám do piva. Centrum Málagy zaplavily nenávistné vzkazy turistům

27. března 2024  17:29

Mezi turisticky oblíbené destinace se dlouhá léta řadí i španělská Málaga. Přístavní město na jihu...

Velikonoce 2024: Na Velký pátek bude otevřeno, v pondělí obchody zavřou

25. března 2024  11:54

Otevírací doba v obchodech se řídí zákonem, který nařizuje, že obchody s plochou nad 200...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Seznam zakázaných kotlů. Co vám od září hrozí, když v nich budete dál topit

23. března 2024

Premium Češi stále provozují nejméně 150 tisíc starých neekologických kotlů na tuhá paliva 1. a 2. emisní...

Průlomový lék na hubnutí dráždí cenou. Kúru za tisíce lze vyrobit za pět dolarů

29. března 2024

Lék Ozempic od společnosti Novo Nordisk je jedním z hitů posledních měsíců. Ukázalo se totiž, že...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Loď v Baltimoru měla potíže už dřív, most si o nehodu říkal, soudí odborníci

27. března 2024  11:17

Bezprostředně po úterní nehodě lodi v americkém Baltimoru vedení společnosti, která loď provozuje,...

Deset tisíc eur za kabelku Chanel. Ikona luxusu se o zákazníky neobává

29. března 2024

Ačkoli velká část zákazníků po celé Evropě pod vlivem inflace omezila nákupy některých...

Z Prahy do Bulharska a Rumunska z druhého terminálu. Země vstupují do Schengenu

29. března 2024  8:56

Od neděle 31. března se bude do Bulharska a Rumunska létat z druhého terminálu pražského Letiště...

Obchody: Předpověď na Velikonoce láká ke grilování, stouply i nákupy zmrzliny

29. března 2024  8:35

Příznivá předpověď počasí na Velikonoce zvedá poptávku po surovinách na grilování, jako jsou...

Průlomový lék na hubnutí dráždí cenou. Kúru za tisíce lze vyrobit za pět dolarů

29. března 2024

Lék Ozempic od společnosti Novo Nordisk je jedním z hitů posledních měsíců. Ukázalo se totiž, že...

Akční letáky
Akční letáky

Všechny akční letáky na jednom místě!

Smoljak nechtěl Sobotu v Jáchymovi. Zničil jsi nám film, řekl mu

Příběh naivního vesnického mladíka Františka, který získá v Praze díky kondiciogramu nejen pracovní místo, ale i...

Rejžo, jdu do naha! Balzerová vzpomínala na nahou scénu v Zlatých úhořích

Eliška Balzerová (74) v 7 pádech Honzy Dědka přiznala, že dodnes neví, ve který den se narodila. Kromě toho, že...

Pliveme vám do piva. Centrum Málagy zaplavily nenávistné vzkazy turistům

Mezi turisticky oblíbené destinace se dlouhá léta řadí i španělská Málaga. Přístavní město na jihu země láká na...

Velikonoce 2024: Na Velký pátek bude otevřeno, v pondělí obchody zavřou

Otevírací doba v obchodech se řídí zákonem, který nařizuje, že obchody s plochou nad 200 čtverečních metrů musí mít...

Kam pro filmy bez Ulož.to? Přinášíme další várku streamovacích služeb do TV

S vhodnou aplikací na vás mohou v televizoru na stisk tlačítka čekat tisíce filmů, seriálů nebo divadelních...