FOND ZHODNOCUJE PENÍZE PODÍLNÍKŮ V TUZEMSKU
Statut předepisuje umísťovat vklady podílníků do pokladničních poukázek ministerstva financí, státních dluhopisů a obligací (včetně Fondu národního majetku), za které převzal záruku stát. Fond může také investovat do cenných papírů vydaných Českou národní bankou a všech dluhopisů, které jsou veřejně obchodovatelné. Před měsícem schválený nový statut také povolil investice do obligací s variabilním kuponem a lhůtou splatnosti do jednoho roku.
Zvláštností, která se u konkurence často neobjevuje, je požadavek na to, aby peníze střádalů směřovaly jen do nákupu cenných papírů, jejichž emitenti dosáhli v hodnocení známými ratingovými firmami Standard&Poors nebo Moody's ohodnocení maximálně o jeden stupeň nižší, než je známka České republiky. Majetek Sporokonta dále zhodnocují termínované vklady a účty u bank.
Nominální hodnota podílového listu je jedna koruna. Podíly Sporokonta může aktivní investor převádět na jiné podílové listy v rámci celé rodiny fondů ŽB Trust. Cílem fondu je dosáhnout zhodnocení vkladů alespoň na úrovni krátkodobých vkladů u bank a spořitelen. Podle vyjádření odborníků to však v zostřující se konkurenci podílových fondů zakrátko nebude stačit. Fond také své výnosy podílníkům nevyplácí, ale zpětně investuje do nových nákupů cenných papírů.
Tomáš Vilím z ŽB Trustu k tomu uvedl: "Rodina fondů Živnobanky je koncipována tak, aby se fondy vzájemně doplňovaly z hlediska investičního zaměření, míry rizika i délky investičního horizontu. Sporokonto má v rodině plnit úlohu produktu, který má velmi vysokou míru bezpečí a stability zhodnocování investice a do něhož může kdokoliv a kdykoliv investovat bez obav ze ztráty výnosu."
Tomu, kdo by chtěl podílové listy společnosti vrátit, bude při zpětném prodeji účtován nulový poplatek. Výnos tedy dostane přesně v kursu, v jakém se rozhodl prodat. Naopak pořízení podílových listů je ohodnoceno jedním procentem z nakupované částky. Pokud vklad činil 5000 korun, zaplatí k nim podílník ještě padesátikorunový poplatek.
SPOROKONTO MÁ V OBORU TVRDOU KONKURENCI
Zhodnocení vkladů alespoň na úrovni termínovaných vkladů je naplňováno celkem dobře. Hodnota kursu podílových listů nezaznamenala od vzniku fondu dramatický propad. Manažer Sporokonta Tomáš Lipový k tomu říká: "Vývoj cen tuzemských dluhopisů vytváří předpoklad zrychlení růstu kursu." Za hlavní cíl pro nejbližší budoucnost však správce považuje zvyšování kursu podílových listů pokud možno lineárním způsobem. Tomu má napomoci i současné rozvržení portfolia. Pokladniční poukázky a dluhopisy zastupují 97 procent majetku, zbytek tvoří účty v bankách a termínované vklady.
Obraz fondu dokreslují i slova analytika časopisu FOND SHOP Petra Šimčáka, který říká: "Přestože výkonnost Sporokonta byla zatím pod úrovní konkurenčních IKS PT a Sporoinvestu, tedy pod úrovní fondů bankovních investičních společností, které chtějí získat drobné klienty, rozpětí kolísavosti Sporokonta nepřesáhlo jedno procento." Fondy peněžního trhu považuje Šimčák pro investora za výhodnou alternativu bankovních vkladů. Jak uvedl: "Výhoda spočívá zejména v okamžité dostupnosti investované částky a v tom, že po šesti měsících je výnos pro fyzické osoby osvobozen od daní, což neplatí pro úroky na bankovních vkladech. S klesající inflací však bude stále více vidět, že fondy peněžního trhu nejsou vhodné pro dlouhodobé investice."
Živnobanka - Sporokonto | |
Zakladatel fondu | ŽB - Trust investiční společnost, a. s. |
Správce portfolia | ŽB - Trust investiční společnost, a. s. |
Generální ředitel společnosti | Jiří Brabec |
Hlavní portfolio manažer | Tomáš Lipový |
Depozitář | Živnostenská banka, a. s. |
Auditor | KMPG |
Typ fondu | Peněžní trh |
Kategorie fondu | Růstový |
Specializace fondu | ČR |
Volatilita portfolia podle časopisu FOND SHOP | 0,98 % |
Rating podle časopisu FOND SHOP | *** |
Měna, ve které je denominován | Kč |
Perioda oceňování PL | 1 týden |