Stát lidem s penzijním připojištěním vyplatil za dvacet let na příspěvcích 67 miliard korun, dalších 65 miliard přidali zaměstnavatelé. Počet účastníků penzijního připojištění v posledních dvou letech klesl na srpnových 4,848 milionu. Vrchol byl v roce 2012, kdy jich bylo 5,12 milionu. Objem peněz evidovaných v jejich prospěch stoupl koncem srpna na 306,5 miliardy korun.
„Roční výnos kolem čtyř procent ročně je zajímavější zhodnocení, než jaké nabídly bankovní vklady. Na druhé straně akciový index MSCI World přinesl ve stejném období výnos 7,6 procenta ročně. Investoři s dlouhým investičním horizontem by měli volit dynamické strategie,“ řekl analytik poradenské firmy Partners Martin Tománek. V letech 1994 až 2013 byla průměrná roční míra inflace asi 4,3 procenta. „Výnosy penzijních fondů jen tak tak držely krok s inflací,“ dodal.
O inflaci očištěná čísla ukazují krutou pravdu, že tento produkt drží nad vodou státní příspěvky, podotkl šéfredaktor serveru Penízenavíc.cz Petr Rozkošný. Díky své konzervativní investiční strategii ale mohou penzijní fondy garantovat, že nominálně nedojde ke ztrátě, dodal analytik Broker Consulting Jan Šimek. Bez přehánění se podle něj dá říci, že díky této garanci se Češi mnohem snadněji naučili odkládat peníze na stáří.
| AEGON Penzijní fond (od 2007) | 2,67 % |
| Allianz penzijní fond (od 1997) | 4,04 % |
| AXA penzijní fond | 4,71 % |
| ČSOB Penzijní fond Progres (1996 - 2009) | 5,51 % |
| ČSOB Penzijní fond Stabilita | 4,47 % |
| Generali penzijní fond | 5,01 % |
| ING Penzijní fond | 4,85 % |
| Penzijní fond České pojišťovny | 4,45 % |
| Penzijní fond České spořitelny | 3,87 % |
| Penzijní fond Komerční banky | 4,46 % |
| Zdroj: Asociace penzijních společností ČR, vlastní výpočty | |
Typickým průměrným účastníkem penzijního připojištění je podle údajů asociace žena (53 procent) ve věku 49 let, která spoří 6,6 roku. Její průměrná měsíční úložka činí 623 Kč.
Do systému dobrovolného penzijního připojištění je zapojeno přes 70 procent práceschopné populace. Lidé se mohou prostřednictvím penzijních fondů připojistit za finančního přispění státu od roku 1994.
Nové smlouvy o penzijním připojištění bylo možné uzavírat do 30. listopadu 2012. Od ledna 2013 je možné uzavírat pouze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. To je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie a neexistuje tu výsluhová penze. Nové fondy už také neručí za to, aby případný prodělek nesnížil úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech. Nabízí ale možné vyšší zhodnocení.
| Conseq důchodová PS (dříve AEGON) | 2,17 % |
| Allianz penzijní společnost | 1,6 % |
| AXA penzijní společnost | 2,29 % |
| ČSOB Penzijní společnost | 1,7 % |
| PS České pojišťovny (vč. Generali PS) | 2,1 % |
| ING Penzijní společnost | 1,41 % |
| Česká spořitelna - penzijní společnost | 1,3 % |
| KB Penzijní společnost | 1,44 % |
| Zdroj: Asociace penzijních společností ČR | |
