Tento fond se poněkud vymyká běžným podílovým fondům nabízeným v České republice. Je určen spíše pro velké investory. Jeden podílový list má totiž hodnotu zhruba 140 tisíc korun. Fond byl založen v roce 1997 a od začátku nemění strategii investic. Peníze podílníků investuje do dluhopisů se splatností delší než jeden rok. Mezi nimi jsou dluhopisy státní, zahraniční vydávané v českých korunách i obligace kvalitních českých společností. Do zahraničních korunových dluhopisů investuje tento fond od minulého roku. V současné době jejich podíl na celkovém majetku fondu přesahuje dvacet procent. Citicorp OPF dluhopisů je vzhledem k této struktuře majetku vhodný pro opatrné, konzervativní investory. Nabízí nízké riziko poklesu hodnoty, ale na druhou stranu dlouhodobě také relativně nižší výnos. Doba investice do tohoto podílového fondu by měla být spíše kratší - zhruba do dvou let. Pro dlouhodobější umístění peněz jsou vhodné spíše fondy s větším podílem akciových cenných papírů v majetku. Ty totiž mohou mít v dlouhodobém horizontu větší výnos než fondy dluhopisové. Dluhopisové fondy investující do dluhopisů se splatností nad jeden rok - jako Citicorp OPF dluhopisů - leží velikostí rizika i možného výnosu teoreticky mezi fondy peněžního trhu a fondy akciovými. Výhodou Citicorp OPF dluhopisového je to, že jeho výnos není bezprostředně ovlivněn výkyvy na akciových burzách. Proto může být vhodným "vyvážením" investic do akcií.
minitest
Testována byla informační telefonní linka Citibank:
Nevýhodou byla skutečnost, že pracovnice na informační lince neměla k dispozici údaje o fondu - proto si vyžádala telefonní číslo, na které poté zavolal pracovník, který měl mít o fondech informace. Tento zaměstnanec však nabízel jiné fondy, proto dal k dispozici telefonní číslo dalšího pracovníka, který měl mít informace o žádaném fondu Citicorp OPF dluhopisů. Tento zaměstnanec uvedl, že aktuální hodnotu podílových listů, za kterou je lze nakoupit, se může klient dozvědět například po telefonu. Peníze při prodeji by měl klient dostat za tři dny. Tyto údaje odpovídají oficiálním informacím Citicorp.
Citicorp investiční společnost, a.s.
Evropská 178
166 70 Praha 6
Telefon: 02/33 0618 47
Fax: 02/33 061616
Správce: Citicorp investiční společnost
Datum založení: 7. prosince 1997
Celkové vlastní jmění sondu: 811,3 milionu korun
Investiční zaměření: fond dluhopisový
Výkonnost za 3 měsíce: 3,89
Výkonnost za 12 měsíců: 5,70
Výkonnost od založení: průměrně 11,47 % ročně
Min. počáteční a další investice: jeden podílový list - nyní přibližně 138 000 korun
Roční poplatek správci: 1,50
Srážka při nákupu klientem: není
Srážka při prodeji klientem: není
Obchodní místa: prostřednictvím obchodníků s cennými papíry na burze, případně na přepážce Citibank
Údaje jsou k 26. březnu 2001
V tomto seriálu představujeme otevřené podílové fondy. Řazeny jsou podle velikostí spravovaného majetku.
- úterý 3. dubna 2001
