Tento fond vznikl původně jako uzavřený podílový fond UNIVERSUM. V září roku 1997 se však přeměnil na otevřený podílový fond, což umožňuje podílníkům snazší přístup k penězům, které v něm mají. Fond lze doporučit pro investice na tři a více let. Investuje do různých druhů cenných papírů podle aktuální situace na trhu. V jeho majetku jsou zastoupeny jak dluhopisy, které jsou vysoce bezpečnými cennými papíry, avšak s poměrně nízkým možným výnosem, tak i akcie - tedy investice s vyšším rizikem, ale také šancí na vyšší zisk. V současné době jsou akcie v majetku fondu zastoupeny zhruba třiceti procenty. To se však může změnit - podle vývoje na kapitálových trzích. Po změně statutu v květnu minulého roku začal IKS balancovaný investovat část svěřených peněz také do zahraničí. V současné době podíl zahraničních cenných papírů dosahuje přibližně třiceti procent celkových investic. Poměrně nízký podíl akcií v majetku fondu je reakcí na poklesy kursů akciových cenných papírů na světových trzích. Podobným stabilizačním opatřením je i umístění značného podílu celkových prostředků na bankovních účtech včetně devizových. Při nákupu podílových listů klient neplatí žádnou přirážku. Ovšem rozhodne-li se požádat o zpětný odkup, musí počítat s tím, že zaplatí v současné době dvouapůlprocentní srážku. Při nákupu podílových listů platí kurs ze dne, kdy peníze klienta dojdou na účet fondu. Při prodeji se počítá podle kursu ze dne podání žádosti o odkup.
minitest
Pobočka Komerční banky v Praze, Spálená ulice 51:
Pracovnice banky okamžitě zodpověděla otázky klienta, aniž by se musela dívat do tiskových materiálů. Podle jejích slov se při prodeji podílových listů počítá kurs ze dne, kdy klient požádá na pobočce banky o zpětný odkup. V případě nákupu podílových listů je kurs závislý na způsobu platby klienta. Složí-li peníze v hotovosti nebo platí-li z účtu vedeného Komerční bankou, počítá se aktuální kurs ze dne nákupu podílových listů. V případě, že klient platí z účtu u jiné banky, počítá se kurs ze dne, kdy peníze dojdou na účet fondu. Peníze za prodané podílové listy dostane klient zpravidla do tří až pěti dnů. Tyto informace souhlasí s těmi, které poskytla IKS KB oficiální cestou.
V tomto seriálu představujeme otevřené podílové fondy. Řazeny jsou podle velikostí spravovaného majetku.
Investiční kapitálová společnost KB, a. s.,
Dlouhá 34
11015 Praha 1
Telefon: 02/24 00 88 88
Fax: 02/23 21 433
e-mail: info@iks-kb.cz
Informační linka: 080011 11 66
Správce: Investiční kapitálová společnost Komerční banky
Datum založení: 22. září 1997
Celkové vlastní jmění fondu: 481,886 mil. korun
Investiční zaměření: smíšený (balancovaný) fond
Výkonnost za 3 měsíce: 0,59
Výkonnost za 12 měsíců: -5,57
Výkonnost od založení: průměrně 6,70 procenta ročně (k 28. 5. 2001)
Min. počáteční a další investice: 5000 korun a 500 korun
Roční poplatek správci: 1,60
Srážka při nákupu klientem: není
Srážka při prodeji klientem: 2,50
Obchodní místa: pobočky a vybrané expozitury Komerční banky
Údaje jsou k 29. květnu 2001
- úterý 5. června 2001
