Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Jak prodávají pracovníci bank podílové listy fondů

aktualizováno 
-
Všechny náhodně vybrané pobočky bank, ve kterých redaktoři Mladé fronty Dnes zkoušeli možnosti nákupu a prodeje podílových listů otevřených podílových fondů, dopadly dobře. Jejich pracovníci byli schopni podat klientovi základní infromace, které by měl při nákupu listů znát. Ve srovnání s minulým testem, který proběhl zhruba před rokem, se kvalita jejich znalostí výrazně zlepšila.

Komerční banka
(podílové fondy IKS KB) Plzeň, Zbrojnická ulice

+ Na všechny otázky týkající se otevřených podílových fondů na této pobočce odpověděli správné. Jako zdroj informací doporučili ještě bezplatnou linku 0800. Její pracovník podal rovněž úplné informace.

- Na dotaz, jestli je tato investice bezpečná, uvedl pracovník, že vytunelování nehrozí. Oproti minulosti se podle něho změnily podmínky, nyní mají kontrolní orgány, bdí nad nimi Komise pro cenné papíry a bursa.

Praha, ulice Na příkopech

+ Pracovnice zodpověděla bez zaváhání všechny dotazy. Dokázala stručné charakterizovat jednotlivé fondy. Upozornila na daňovou výhodu v případě zpětného odkupu po šesti měsících od koupě listu.

- V odpovědi na dotaz, kde je možné získat informace o aktuální ceně podílového listu, zapomněla uvést Hospodářské noviny a Mladou frontu Dnes.

Česká spořitelna (podílové fondy Spořitelní Investiční)
Ostrava, Reální ulice

+ Na většinu dotazů odpověděl pracovník správně. Zdůraznil, že je možné vybrat si narozdíl od termínovaných vkladů část vložené hotovosti, aniž by střadatel přišel o výnos. Upozornil také na vyšší zhodnocení v porovnání s termínovaným vkladem a daňovou výhodu - při zpětném odkupu po více než šesti měsících se neplatí dary.

- Pracovník nevěděl přesné, kde je možné získat informace o aktuální ceně podílových listů. Odkázal na nástěnky v pobočkách České spořitelny Neuvedl, že tyto údaje je možné najít v Hospodářských novinách a Mladé frontě Dnes.

Praha, Senovážné náměstí

+ Na všechny položené dotazy pracovník odpověděl správně. Problematiku vysvětloval s pomocí letáku o podílových fondech. Popsal, do čeho jednotlivé fondy investují a na základě toho odvodil, který je nejbezpečnéjší, ovšem za cenu menších výnosů. Upozornil na vyšší výnosy v porovnání se spořícím vkladem, ale zároveň i na riziko investice do podílových listů není pojištěná jako peníze uložené na termínovaném účtu.

- Některé informace neříkal "z hlavy", ale četl z letáku

Investiční a Poštovní banka (podílové fondy První Investiční)

Praha, Senovážné náměstí

+ Pracovnice správné odpověděla na všechny otázky. Upozornila na vyšší výnosy dosahované jednotlivými fondy v porovnání s termínovaným vkladem. Podala informace o aktuální ceně podílových listů, ukázala i graf vývoje jejich hodnoty. Upozornila rovněž na daňovou výhodu při zpětném odkupu po více než šesti měsících. Přesné vysvětlila rozdíl mezi jednotlivými typy podílových fondů a rizika spojená s investováním do nich.

- Jedinou vadou byl rychlý výklad.

Brno, Joštova ulice

+ Pracovnice se v problematice fondů celkem orientovala. Vyjmenovola všechny otevřené podílové fondy První Investiční. Uvedla, kam investují a který z nich je nejbezpečnéjší a který naopak více rizikový.

- Nebylo nám úplně jasné, zda můžeme podílové listy odprodat kdykoli nebo až po šesti měsících, kdy jsou výnosy z prodeje osvobozeny od dané. Pracovnice rovněž neuvedla, že informace o aktuální ceně podílového listu můžeme hledat v denním tisku



Otevřené podílové fondy, které banky nabízejí

Komerční banka - IKS Peněžní trh, IKS Dluhopisový, IKS Balancovaný, IKS Eurobondový

Česká spořitelna - Sporoinvest, Sporobond, Sporotrend

Investiční a Poštovní banka - IPB fond peněžního trhu, IPB dluhopisový fond, IPB výnosový fond

Otázky položené pracovníkům bank

* co jsou otevřené podílové fondy
* jak a kde lze zjistit výnos z podílového listu
* jak a kdy dostane majitel listu své peníze zpět
* jsou podílové listy výhodnější než termínovaný vklad v je tato investice bezpečná

Autor:



Nejčtenější

Nová dálnice obkrouží Česko po obvodu a spojí krajská města, plánuje stát

Propojení krajských měst dálnicemi, rychlostními silnicemi, a silnicemi I.tříd

Stovky kilometrů nových dálnic mají spojit krajská města. Na rozdíl od dnešní sítě, která často končí nebo začíná v...

Skupina J&T odvolala představenstvo CEFC Europe, Číňané nezaplatili dluhy

Jaroslav Tvrdík na stadionu v Edenu

Československá finanční skupina J&T ztratila trpělivost s čínskou společností CEFC Group (Europe). Do firmy, kterou v...



Řetězec nabízel v akci falšované uzené. Maso vidělo sotva z půlky

Slavnosti moravského uzeného na hradě Veveří nedaleko Brna.

Česko má další případ falšování masných výrobků, inspektoři Státní zemědělské a potravinářské inspekce zjistili...

Tvrdík lže, místo peněz dává předběžná opatření, vzkázal Tkáč z J&T

Generální ředitel finanční skupiny J&T Patrik Tkáč

Spolumajitel J&T banky Patrik Tkáč veřejně uvedl, že někdejší člen představenstva CEFC Europe Jaroslav Tvrdík „klame.“...

Místo peněz rum? Američané si utahují z Česka kvůli splátce komunistického dluhu

Kubánský rum Ron.

Američtí filmaři si vystřelili z České republiky ohledně vyjednávání ministerstva financí o možném splácení kubánského...

Další z rubriky

Alza po jednodenním výpadku obnovila vydávání objednaného zboží

Internetový obchod s elektronikou Alza.cz (ilustrační snímek)

Největší český e-shop Alza.cz začal v úterý kolem 19:00 opět vydávat objednané zboží zákazníkům. Firma po zhruba 27...

Doba práce pro stát se krátí. Loni Češi dřeli na daně o týden déle

(Ilustrační snímek)

Kdyby od začátku roku Češi dávali veškeré své příjmy na úhradu daní, právě dnes by se zbavili otěží státu. Takzvaný den...

Pracujte u nás, zaplatíme vám dovolenou, přetahují si firmy zaměstnance

(Ilustrační snímek)

Nedostatek pracovní síly související s rekordně nízkou nezaměstnaností v Česku způsobuje, že se firmy přetahují o...

Najdete na iDNES.cz