Jak prodávají pracovníci bank podílové listy fondů

aktualizováno 
-
Všechny náhodně vybrané pobočky bank, ve kterých redaktoři Mladé fronty Dnes zkoušeli možnosti nákupu a prodeje podílových listů otevřených podílových fondů, dopadly dobře. Jejich pracovníci byli schopni podat klientovi základní infromace, které by měl při nákupu listů znát. Ve srovnání s minulým testem, který proběhl zhruba před rokem, se kvalita jejich znalostí výrazně zlepšila.

Komerční banka
(podílové fondy IKS KB) Plzeň, Zbrojnická ulice

+ Na všechny otázky týkající se otevřených podílových fondů na této pobočce odpověděli správné. Jako zdroj informací doporučili ještě bezplatnou linku 0800. Její pracovník podal rovněž úplné informace.

- Na dotaz, jestli je tato investice bezpečná, uvedl pracovník, že vytunelování nehrozí. Oproti minulosti se podle něho změnily podmínky, nyní mají kontrolní orgány, bdí nad nimi Komise pro cenné papíry a bursa.

Praha, ulice Na příkopech

+ Pracovnice zodpověděla bez zaváhání všechny dotazy. Dokázala stručné charakterizovat jednotlivé fondy. Upozornila na daňovou výhodu v případě zpětného odkupu po šesti měsících od koupě listu.

- V odpovědi na dotaz, kde je možné získat informace o aktuální ceně podílového listu, zapomněla uvést Hospodářské noviny a Mladou frontu Dnes.

Česká spořitelna (podílové fondy Spořitelní Investiční)
Ostrava, Reální ulice

+ Na většinu dotazů odpověděl pracovník správně. Zdůraznil, že je možné vybrat si narozdíl od termínovaných vkladů část vložené hotovosti, aniž by střadatel přišel o výnos. Upozornil také na vyšší zhodnocení v porovnání s termínovaným vkladem a daňovou výhodu - při zpětném odkupu po více než šesti měsících se neplatí dary.

- Pracovník nevěděl přesné, kde je možné získat informace o aktuální ceně podílových listů. Odkázal na nástěnky v pobočkách České spořitelny Neuvedl, že tyto údaje je možné najít v Hospodářských novinách a Mladé frontě Dnes.

Praha, Senovážné náměstí

+ Na všechny položené dotazy pracovník odpověděl správně. Problematiku vysvětloval s pomocí letáku o podílových fondech. Popsal, do čeho jednotlivé fondy investují a na základě toho odvodil, který je nejbezpečnéjší, ovšem za cenu menších výnosů. Upozornil na vyšší výnosy v porovnání se spořícím vkladem, ale zároveň i na riziko investice do podílových listů není pojištěná jako peníze uložené na termínovaném účtu.

- Některé informace neříkal "z hlavy", ale četl z letáku

Investiční a Poštovní banka (podílové fondy První Investiční)

Praha, Senovážné náměstí

+ Pracovnice správné odpověděla na všechny otázky. Upozornila na vyšší výnosy dosahované jednotlivými fondy v porovnání s termínovaným vkladem. Podala informace o aktuální ceně podílových listů, ukázala i graf vývoje jejich hodnoty. Upozornila rovněž na daňovou výhodu při zpětném odkupu po více než šesti měsících. Přesné vysvětlila rozdíl mezi jednotlivými typy podílových fondů a rizika spojená s investováním do nich.

- Jedinou vadou byl rychlý výklad.

Brno, Joštova ulice

+ Pracovnice se v problematice fondů celkem orientovala. Vyjmenovola všechny otevřené podílové fondy První Investiční. Uvedla, kam investují a který z nich je nejbezpečnéjší a který naopak více rizikový.

- Nebylo nám úplně jasné, zda můžeme podílové listy odprodat kdykoli nebo až po šesti měsících, kdy jsou výnosy z prodeje osvobozeny od dané. Pracovnice rovněž neuvedla, že informace o aktuální ceně podílového listu můžeme hledat v denním tisku



Otevřené podílové fondy, které banky nabízejí

Komerční banka - IKS Peněžní trh, IKS Dluhopisový, IKS Balancovaný, IKS Eurobondový

Česká spořitelna - Sporoinvest, Sporobond, Sporotrend

Investiční a Poštovní banka - IPB fond peněžního trhu, IPB dluhopisový fond, IPB výnosový fond

Otázky položené pracovníkům bank

* co jsou otevřené podílové fondy
* jak a kde lze zjistit výnos z podílového listu
* jak a kdy dostane majitel listu své peníze zpět
* jsou podílové listy výhodnější než termínovaný vklad v je tato investice bezpečná

Autor:


Nejčtenější

Všichni chtěli spot ve stylu Air Bank, říká autor. Nově opisuje E.ON

Reklama na služby E.ON.

Jedni říkají, že jde o „vykrádačku“, jiní to tak nevidí. Spotů, které se inspirovaly populárními krátkými reklamami Air...

Šátek za tisíc dolarů vypadá jako ženské přirození, značka Fendi sklidila výsměch

Růžovou šálu Touch of Fur vyrábí italská módní značka Fendi

Italská značka luxusního oblečení Fendi pobavila svým kožešinovým šátkem mnohé uživatele sociálních sítí. Zejména jeho...



Z prošlého jídla a miliard much udělali dva Britové v Jižní Africe byznys

Od roku 2008, kdy firma vznikla a přijala první zaměstnance, se jejich počet...

Miliardy much a hnijící jídlo jsou pro bratry Jasona a Davida Drewovy z Velké Británie jádrem podnikání. V Jižní Africe...

Mladí chtějí žít na dluh a mít hned to, na co rodiče šetřili, říká bankéř

Šéf Sberbank Edin Karabeg

Mileniálové si půjčují a jsou častěji ochotni jít do rizika než jejich rodiče, myslí si šéf české pobočky Sberbank Edin...

KVÍZ: Proč chyběl v Československu toaletní papír a kde byste našli Baťov?

Peníze

České a slovenské hospodářství prošlo za posledních sto let etapami bouřlivého rozvoje i zaostávání. Děti dnes už...

Další z rubriky

Končí ředitel Finanční správy Janeček, jeho úřad čelil četné kritice

Martin Janeček, ředitel Generálního finančního ředitelství

Martin Janeček působí ve Finanční správě od roku 2003 a v roce 2014 se stal jejím generálním ředitelem. Podle médií by...

Matky, které si nemohou přivydělávat, tratí 180 miliard, tvrdí ekonom

práce, děti, žena, matka

Kdyby matky v Česku po roce narození dítěte pracovaly 13 hodin týdně, získaly by celkem 60 miliard a ekonomika by se...

Samoobslužné pokladny ověří u Britů jejich věk. Kvůli alkoholu a cigaretám

Samoobslužná pokladna firmy NCR vybavená systémem na rozpoznávání věku z...

V některých supermarketech ve Velké Británii zákazníci již brzy nebudou muset při nakupování alkoholu a cigaret u...



Najdete na iDNES.cz