Finanční poradci E&S Investments dostali za investice pokutu 3 miliony

  12:14aktualizováno  12:14
Českou větev finančně-poradenské skupiny Ertrag & Sicherheit stihl vysoký trest od centrální banky za chyby při zprostředkování investic. Rakouská sestra české E&S Investments je už od loňska v konkurzu.
ČNB firmě mimo jiné vytýká, že nedostatečně zjišťovala informace o odborných znalostech a zkušenostech klientů v oblasti investic, jejich finančním zázemí a investičních cílech. Ilustrační foto

ČNB firmě mimo jiné vytýká, že nedostatečně zjišťovala informace o odborných znalostech a zkušenostech klientů v oblasti investic, jejich finančním zázemí a investičních cílech. Ilustrační foto | foto:  Tomáš Krist, MAFRA

Česká národní banka si posvítila na finanční poradce z firmy Ertrag & Sicherheit sídlící v Brně. Loni v listopadu je potrestala vysokou třímilionovou sankcí mimo jiné za matení klientů při prodávání investic.

Společnost se například příliš neohlížela na to, jestli má klient dostatečné zkušenosti a dost prostředků na to, aby se pustil do konkrétní doporučené investice. Podle centrální banky firma „nedostatečně zjišťovala informace o zákazníkových odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, finančním zázemí a investičních cílech“. Šlo například o velmi rizikové fondy Evolution Value Funds. Někteří klienti ale zároveň nedostali informaci, že tato investice neodpovídá jejich věku, znalostem a zkušenostem, rizikovému profilu, investičním cílům a zjištěným majetkovým poměrům.

V podvodu se zlatem se spálily desítky Čechů. Investovali přes 20 milionů

Problém byl také v tom, kolik lidé za investiční doporučení zaplatili. ČNB tvrdí, že si od nich E&S Investments brala odměnu v podstatě dvakrát. Jednou přímo ve formě zprostředkovatelské provize a dále formou provize od investiční společnosti ze vstupního poplatku.

„S ohledem na skutečnost, že účastník řízení přijímal od XXX (jméno společnosti, která spravuje konkrétní investici je v rozhodnutí začerněno - pozn. red.) pobídky za službu, která již byla vůči zákazníkovi zpoplatněna, aniž by zákazník tímto získal jakoukoliv další výhodu, nejednal účastník řízení v nejlepším zájmu zákazníka. Takovou pobídku je třeba klasifikovat jako nepřípustnou pobídku,“ píše ČNB.

Kolik dostávali poradci

  • Měsíční investice: 1000 Kč, Provize pro poradce: max. 14 000 Kč
  • Měsíční investice: 3000 Kč, Provize pro poradce: max. 42 000 Kč
  • Měsíční investice: 4000 a víc Kč, Provize pro poradce: max. 55 000 Kč

Zdroj: ČNB

Navíc desítky klientů to, kolik celkem za službu zaplatí, ani nevěděli. V několik případech, kdy šlo o investici v cizí měně, nebyli také informováni o směnných kurzech a souvisejících nákladech.

O osudu finanční skupiny Ertrag & Sicherheit, jejíž součástí česká E&S Investements je, se už nějakou dobu na trhu spekuluje. Rakouská E&S Vermögensberatung požádala loni v srpnu soud o zahájení konkurzu, protože je předlužená kvůli soudním sporům s investory na náhradu škody z pochybných investic. Čelí třem stovkám žalob lidí, kteří byli poškozeni podvodnými investicemi do falešného investičního zlata německé firmy EVVE a do uzavřených fondů Shedlin. Poškození u soudu požadují zatím devět milionů eur. Majetek firmy je přitom mnohem menší (psali jsme zde).

Spálili se i Češi, například známý hokejista Václav Nedorost. „Do zlata a stříbra jsem investoval tři sta tisíc, čtyři miliony jsem investoval do stavby nemocnice v Dubaji přes fondy Shedlin. To nepočítám, že jsem si na to bral neúčelovou hypotéku a úroky z ní přesáhly milion,“ řekl předloni v rozhovoru pro iDNES.cz.

Autor:

Nejčtenější

V příštím roce přijde ekonomická krize, řekl ekonom Pikora v Rozstřelu

Ekonom Vladimír Pikora v diskusním pořadu iDNES.cz Rozstřel. (4. prosince 2018)

„O tom, že krize přijde, nemusíme pochybovat. Podle mého názoru k tomu dojde v příštím roce,“ uvedl ekonom Vladimír...

Světové burzy rychle ztrácejí, propad akcií může přivolat recesi i v Česku

Newyorská burza (24. 8. 2015)

Finanční trhy zachvátila „blbá nálada“. Burzy po celém světě již několik dnů v řadě ztrácejí a ani vyhlídky nejsou...

Štědrá nadílka ve Škodovce, zaměstnanci dostali bonus i prémii 12 tisíc

Ilustrační snímek

Zaměstnanci mladoboleslavské automobilky Škoda si před letošními Vánocemi výrazně finančně polepší. Společnost totiž...

Protesty drtí francouzskou ekonomiku, šokovaní turisté ze země odjíždějí

Hnutí žlutých vest opět demonstruje v Paříži a dalších francouzských městech...

Protesty takzvaného hnutí žlutých vest proti vládním reformám těžce zasáhly francouzskou ekonomiku. Výrazný útlum tržeb...

Finanční správa si kvůli EET došlápla na soukromé kluby, padaly pokuty

Příběh elektronické evidence tržeb

Zátah ve 24 provozovnách, označených jako soukromé kluby, kde se místní scházejí za zábavou a za pitím, uskutečnili v...

Další z rubriky

Lidé v práci promrhají jeden den v měsíci. Firmy přicházejí o miliony

Ilustrační snímek

Řešením osobních záležitostí v práci stráví zaměstnanci jeden den měsíčně. Firmy kvůli tomu ročně přicházejí o miliony...

Štědrá nadílka ve Škodovce, zaměstnanci dostali bonus i prémii 12 tisíc

Ilustrační snímek

Zaměstnanci mladoboleslavské automobilky Škoda si před letošními Vánocemi výrazně finančně polepší. Společnost totiž...

Vydělat lze i na zdravotnictví, říká dvojka soukromé zdravotní péče u nás

Podnikatel Sotirios Zavalianis

V českém zdravotnictví se stále více angažují soukromí podnikatelé. Jedním z největších hráčů na tomto trhu je i Řek...

Najdete na iDNES.cz